Электронная структура для реализации процесса интернет-торговли биржевыми ресурсами
Техническое решение относится к вычислительным устройствам, а именно, к автоматизированным электронным приемо-передающим структурам и системам, функционирующим в локальных и глобальных информационных сетях для осуществления доверительного управления и финансово-кредитных операций в сфере осуществления Интернет-торговли ценными бумагами и производными от них финансовыми инструментами на фондовых биржах при осуществлении доступа к информации в режиме реального времени. Общая инфраструктура заявленного технического решения функционально-технически организована следующим образом. Электронная структура для реализации процесса Интернет-торговли биржевыми ресурсами, включает: центральный биржевой пост 1 в виде серверного компьютера биржевого посредника брокера; (торговый пост 2; рабочее место 3 торгового поста 2; инфраструктуру 4 фонда финансового инвестиционного; инфраструктуру 5 компании-посредника; территорию 6 государства размещения центрального биржевого поста 1, инфраструктуры 4 финансового инвестиционного фонда и, преимущественно, инфраструктуры 5 компании-посредника; территорию 7 государства размещения торговых постов 2; терминалы 8 любой платежной системы, предоставляемые поставщиком; систему 9 платежно-расчетную финансового учреждения (банк-кассу независимого владельца); площадку 10 торгово-финансовую для размещения торговых постов 2; инфраструктуру 11 маркетинговой компании, преимущественно, независимой, уже существующей. 1 н.п. ф-лы, 1 ил.
Техническое решение относится к вычислительным устройствам, а именно, к автоматизированным электронным приемо-передающим структурам и системам, функционирующим в локальных и глобальных информационных сетях для осуществления доверительного управления и финансово-кредитных операций в сфере осуществления Интернет-торговли ценными бумагами и производными от них финансовыми инструментами на фондовых биржах при осуществлении доступа к информации в режиме реального времени.
Из уровня техники известна электронная структура для реализации процесса Интернет-торговли биржевыми ресурсами, включающая;
- центральный биржевой пост в виде серверного компьютера биржевого посредника или брокера - профессионального участника фондового рынка, официально зарегистрированного на бирже или уполномоченного совершать операции с биржевыми ресурсами на бирже, с, по крайней мере, одной информационной платформой с базой данных и/или иным техническим или программным средством для организации Интернет-торговли биржевыми ресурсами в режиме реального времени;
- а также торговые посты, технически сформированные в виде локальной сети удаленных компьютеризированных или оснащенных иными мобильными устройствами, рабочих мест вторичных участников торгов - клиентов, которые, т.е., рабочие места, программно и/или технически организованы с возможностью осуществления сделок по купле-продаже соответствующих биржевых ресурсов посредством осуществления связи через систему обмена информацией и подачи торговых заявок главного компьютерного терминала локальной сети посредством глобальной информационной сети, в частности, сети Интернет, с серверным компьютером биржевого посредника брокера.
При этом компьютерный или иной мобильный терминал каждого вторичного участника торгов оснащен именем пользователя и паролем для идентификации пользователя.
На главном компьютерном терминале каждого торгового поста установлено программное обеспечение для осуществления прямого доступа к торгам биржевыми ресурсами (DMA - Direct Market Access) и осуществления доступа к компьютерной информационной системе торгов посредством серверного компьютера центрального биржевого поста в режиме реального времени.
Каждый торговый пост организован с возможностью обслуживания множества рабочих мест клиентов, в том числе и удаленных рабочих мест, которые, т.е., рабочие места, оснащены:
- системой наблюдения за ходом торгов и/или получения информации с биржевых площадок в режиме реального времени;
- системой приема, обработки и передачи информации на главный компьютер локальной сети, которая, т.е., система, включает средства ввода информации, например, клавиатуру и мышку и/или сенсорный экран;
- системой селекции рыночных данных сектора рынка по группам биржевых ресурсов.
Электронная структура в целом дополнительно снабжена системой контроля средств на счету вторичных участников торгов, которая программно организована с возможностью обеспечения изъятия комиссии и неустойки;
Система контроля средств на счету вторичных участников торгов программно организована с возможностью осуществления контроля достаточности средств на счету вторичного участника торгов для принятия, в том числе автоматического, решения об отстранении от участия в торгах данного участника торгов или об отклонении тех заявок этого участника торгов, которые не соответствуют требованиям по текущей сумме обеспечения, и иных заявок, не соответствующих требуемым нормам, а также оснащена подсистемой фиксации каждой сделки и иной информации связанной с проводимыми операциями вторичных участников торгов, в том числе фиксации сделок по лучшей цене, указанной во встречных заявках (RU, 
37247, U1, 2004).
К недостаткам данного известного из уровня техники решения следует отнести ограниченные функциональные возможности.
Задача заявленного технического решения: расширение функциональных возможностей, посредством обеспечения осуществления доверительного управления и кредитно-финансовой функции в сфере осуществления Интернет-торгов ценными бумагами и производными от них финансовыми инструментами на фондовых биржах при реализации доступа к информации и ее обмену в режиме реального времени для неограниченного круга клиентов с предоставлением им консалтинга.
Технический результат - расширение функциональных возможностей заявленной структуры в целом при обмене компетенций за счет повышения: быстродействия (т.е.скорости обработки информации и ее обмена), и, соответственно, производительности заявленного объекта (вследствие обеспечения возможности вовлечения в реализуемый процесс торгов неограниченного круга лиц - клиентов), при сохранении точности результатов обработки и передачи информации без снижения его (т.е.заявленного объекта) надежности (срока безотказного функционирования), а также, дополнительно, обеспечение удобства, оперативности и качества контроля проведенных финансовых операций как между финансовыми институтами, так и между финансовыми институтами и их клиентами (для целей налогообложения) фискальными органами (косвенный технический результат).
Поставленный технический результат достигается посредством того, что в электронной структуре для реализации процесса Интернет-торговли биржевыми ресурсами, включающей:
- центральный биржевой пост в виде серверного компьютера биржевого посредника или брокера - профессионального участника фондового рынка, официально зарегистрированного на бирже или уполномоченного совершать операции с биржевыми ресурсами на бирже с, по крайней мере, одной информационной платформой с базой данных или иным техническим или программным средством для организации Интернет-торгов биржевыми ресурсами в режиме реального времени;
- а также торговые посты, технически сформированные в виде локальной сети удаленных компьютеризированных или оснащенных иными мобильными устройствами, рабочих мест вторичных участников торгов-клиентов, которые, т.е., рабочие места, программно или технически организованы с возможностью осуществления сделок по купле-продаже соответствующих биржевых ресурсов посредством осуществления связи через систему обмена информацией и подачи торговых заявок главного компьютерного терминала локальной сети посредством глобальной информационной сети, в частности, сети Интернет, с серверным компьютером биржевого посредника брокера;
при этом:
компьютерный или иной мобильный терминал каждого вторичного участника торгов оснащен именем пользователя и паролем для идентификации пользователя;
на главном компьютерном терминале каждого торгового поста установлено программное обеспечение для осуществления прямого доступа к торгам биржевами ресурсами (DMA - Direct Market Access) и осуществления доступа к компьютерной-информационной системе торгов посредством серверного компьютера центрального биржевого поста в режиме реального времени;
каждый торговый пост организован с возможностью обслуживания множества рабочих мест клиентов, в том числе и удаленных рабочих мест, которые, т.е., рабочие места, оснащены:
- системой наблюдения за ходом торгов и/или получения информации с биржевых площадок в режиме реального времени;
- системой приема, обработки и передачи информации на главный компьютер локальной сети, которая, т.е., система, включает средства ввода информации, например, клавиатуру и мышку и/или сенсорный экран;
- системой селекции рыночных данных сектора рынка по группам биржевых ресурсов;
электронная структура в целом дополнительно снабжена системой контроля средств на счету вторичных участников торгов, которая программно организована с возможностью обеспечения изъятия комиссии и неустойки;
система контроля средств на счету вторичных участников торгов программно организована с возможностью осуществления контроля достаточности средств на счету вторичного участника торгов для принятия, в том числе автоматического, решения об отстранении от участия в торгах данного участника торгов или об отклонении тех заявок этого участника торгов, которые не соответствуют требованиям по текущей сумме обеспечения, и иных заявок, не соответствующих требуемым нормам, а также оснащена подсистемой фиксации каждой сделки и иной информации связанной с проводимыми операциями вторичных участников торгов, в том числе фиксации сделок по лучшей цене, указанной во встречных заявках;
согласно заявленного технического решения:
центральный биржевой пост размещен на территории государства с иностранной, по отношению к государству размещения упомянутых торговых постов (сформированных в виде локальной сети) юрисдикцией;
в качестве биржевых ресурсов используется рынок ценных бумаг и производных по, отношению к ним финансовых инструментов, а также иных биржевых финансовых инструментов;
финансово-техническим инструментарием вторичных участников торгов функционально являются:
- финансовый фонд (или хэдж фонд), с электронной инфраструктурой, размещенный на территории, в том числе, государства с иностранной, по отношению к государству размещения упомянутых торговых постов, юрисдикцией, инфраструктурные и технические возможности которого организованы с возможностью открытия в качестве корпоративного клиента вышеупомянутого биржевого посредника или брокера, с использованием его, т.е., посредника или брокера, инфраструктурных и технических возможностей, собственного счета для размещения финансовых средств фонда, являющегося, таким образом, единоправным владельцем данного счета;
- компания-посредник со штатом сотрудников, территориально размещенная и зарегистрированная за пределами государства размещения упомянутых торговых постов, преимущественно, в одной из оффшорных зон мира, инфраструктурно-технические возможности которой функционально-организованы с возможностью осуществления управления предоставленными или выделенными счетами-активами из вышеупомянутого собственного счета финансового фонда на условиях заключенного контракта или соглашения по финансовому консалтингу или доверительному управлению ценными бумагами или субконсалтингу и консультированию по принятию торговых решений на приобретение тех или иных ценных бумаг;
- торговые посты сотрудников вышеупомянутой компании-посредника, функционирующие на основе прямого контракта с компанией-посредником, предоставляющей сотрудникам собственные счета для финансового обеспечения торговых заявок клиентов;
- а также рабочие места торговых постов непосредственно клиентов с соответствующими инфраструктурно-техническими возможностями, финансово-юридическим инструментарием для которых, в части взаимодействия с компанией-посредником и ее сотрудниками в области управления капиталом и финансовых взаиморасчетов по итогам торговых сессий, является независимое контрактное соглашение - Independent Contractor Agreement, в соответствии с которым, в частности, клиенту, в дополнение к его личному капиталу, внесенному на счет засчитанного депозита для компенсации убытков при выполнении услуг по управлению капиталом-депозиту на просадку или «Security Deposit-счету», дополнительно предоставляется в управление часть капитала, находящегося в управлении на счету сотрудника компании-посредника, причем величина дополнительно предоставленного капитала, по меньшей мере, на порядок превышает сумму, засчитанную клиенту в качестве депозита на просадку;
кроме того, в состав электронной структуры введены:
- терминалы любой платежной системы, предоставляемые поставщиком, функционально являющиеся средством зачисления на собственный лицевой счет просадки клиента в компании-посреднике по номеру договора и списания с этого счета на пластиковую карту, например, VISA или Master Card, клиента прибыли по итогам торговой сессии;
- а также платежно-расчетная система финансового учреждения - банка-кассы независимого владельца, функционально являющаяся техническим средством перевода средств клиента на собственный лицевой счет просадки клиента в компании-посреднике, организованный посредством технических возможностей инфраструктуры компании-посреднике;
финансово-юридическим инструментом для взаимодействия поставщика терминалов с компанией-посредником является договор по сбору и возврату клиентских средств на пластиковую карту, например, VISA или Master Card, клиента любого банка, имеющего технические возможности по совершению требуемых платежных операций;
финансово-юридическим инструментом для взаимодействия финансового учреждения посредством платежно-расчетной системы с компанией-посредником и клиентом является независимое контрактное соглашение - independent Contractor Agreement;
при этом в качестве торговых финансовых площадок для размещения торговых постов сотрудников фирмы-посредника для осуществления взаимодействия с клиентами функционально использована, по меньшей мере, часть помещений заведений общественного назначения посредством, преимущественно, временного, т.е., на период проведения торговой сессии в режиме реального времени, преобразования инфраструктуры этих заведений в инфраструктуру офиса или делового центра путем размещения на их территории платежно-расчетных терминалов и/или, информационно-вычислительной техники, например, компьютеров, и организации торговых постов сотрудников фирмы-посредника с соответствующей инфраструктурой;
а упомянутые торговые финансовые площадки расположены на территории государства с юрисдикцией отличной от юрисдикции государства размещения упомянутого центрального биржевого поста.
Целесообразно каждое рабочее место торгового поста оснащать информационной вычислительной техникой, функционально являющейся средством отображения: биржевых данных, и/или котировок, и/или графиков биржевых ресурсов, и/или иной графической визуализации изменения цен биржевых ресурсов, и/или сводной таблицы биржевых ресурсов с их описанием по каждому сектору рынка и информацией о котировках активных в данный момент времени заявок для каждого биржевого ресурса.
Оптимально, чтобы каждое рабочее место торгового поста оснащено техническими средствами для получения и/или отображения информации о всех зарегистрированных сделках, перечне сделок, совершенных самим участником торгов-клиентом, перечне заявок на покупку/продажу биржевых ресурсов, открытых позициях по биржевым ресурсам, предложенным этим участником-клиентом к продаже и/или покупке, а также перечне отчетов на исполнение по сделкам, заявленных участником торгов-клиентом, и перечне отчетов на исполнение сделок, полученных участником торгов-клиентом, а также, как опция, информации по балансу депозита на просадку - Security Deposit-счету.
Разумно, чтобы каждый главный компьютерный терминал каждого торгового поста был оснащен системой отображения информации о позициях каждого участника торгов-клиента этого торгового поста по деньгам, а также по биржевым ресурсам, предложенным этим участником-клиентом к продаже и/или покупке, а также системой контроля, настройки ограничений, ликвидации позиций и блокирования действий и счета по каждому конкретному участнику торгов-клиенту.
Допустимо, чтобы каждое рабочее место торгового поста технически организовано с возможностью отображения для участника торгов-клиента информации о расписании торговой сессии, а также оснащено системой отображения сообщений, рассылаемых участникам торгов-клиентам, касающихся действий клиентов, а также текущей торговой сессии, в том числе, о допуске или прекращении допуска к торгам или наложении ограничений.
Заявленное техническое решение иллюстрируется графическими материалами, в которых отображена блок-схема реализации электронной структурой процесса Интернет-торговли в соответствии с заявленным техническим решением (в том числе обозначены территориальная принадлежность, а также прямые и обратные связи между отдельными звеньями структуры в целом).
В графических материалах нижеперечисленными позициями обозначены следующие структурные звенья и их территориальная принадлежность:
1 - пост (центральный биржевой в виде серверного компьютера биржевого посредника брокера);
2 - пост (торговый);
3 - место (рабочее торгового поста 2);
4 - инфраструктура (фонда финансового инвестиционного);
5 - инфраструктура (компании-посредника);
6 - территория (государства размещения центрального биржевого поста 1, инфраструктуры 4 финансового инвестиционного фонда и, преимущественно, инфраструктуры 5 компании-посредника);
7 - территория (государства размещения торговых постов 2);
8 - терминалы (любой платежной системы, предоставляемые поставщиком);
9 - система (платежно-расчетная финансового учреждения / банк-касса независимого владельца);
10 - площадка (торговая финансовая для размещения торговых постов 2);
11 - инфраструктура (маркетинговой компании, преимущественно, независимой, уже существующей).
Общая инфраструктура заявленного технического решения функционально-технически организована следующим образом.
Электронная структура для реализации процесса Интернет-торговли биржевыми ресурсами, включает:
- центральный биржевой пост 1 в виде серверного компьютера биржевого посредника или брокера - профессионального участника фондового рынка, официально, зарегистрированного на бирже или уполномоченного совершать операции с биржевыми ресурсами на бирже, с, по крайней мере, одной информационной платформой с базой данных или иным техническим и/или программным средством для организации Интернет-торговли биржевыми ресурсами в режиме реального времени;
- а также торговые посты 2, технически сформированные в виде локальной сети удаленных компьютеризированных или оснащенных иными мобильными устройствами, рабочих мест 3 вторичных участников торгов-клиентов, которые, т.е., рабочие места 3, программно или технически организованы с возможностью осуществления сделок по купле-продаже соответствующих биржевых ресурсов посредством осуществления связи через систему обмена информацией и подачи торговых заявок главного компьютерного терминала локальной сети посредством глобальной информационной сети, в частности, сети Интернет, с серверным компьютером биржевого посредника брокера;
при этом:
компьютерный или иной мобильный терминал каждого вторичного участника торгов оснащен именем пользователя и паролем для идентификации пользователя; 1
на главном компьютерном терминале каждого торгового поста 2 установлено программное обеспечение для осуществления прямого доступа к торгам биржевыми ресурсами (DMA - Direct Market Access) и осуществления доступа к компьютерной информационной системе торгов посредством серверного компьютера центрального биржевого поста 1 в режиме реального времени;
каждый торговый пост организован с возможностью обслуживания множества рабочих мест клиентов, в том числе и удаленных рабочих мест, которые, т.е., рабочие места, оснащены:
- системой наблюдения за ходом торгов и/или получения информации с биржевых площадок в режиме реального времени;
- системой приема, обработки и передачи информации на главный компьютер локальной сети, которая, т.е., система, включает средства ввода информации, например, клавиатуру и мышку и/или сенсорный экран;
- системой селекции рыночных данных сектора рынка по группам биржевых ресурсов;
электронная структура в целом дополнительно снабжена системой контроля средств на счету вторичных участников торгов, которая программно организована с возможностью обеспечения изъятия комиссии и неустойки;
система контроля средств на счету вторичных участников торгов программно организована с возможностью осуществления контроля достаточности средств на счету вторичного участника торгов для принятия, в том числе автоматического, решения об отстранении от участия в торгах данного участника торгов или об отклонении тех заявок этого участника торгов, которые не соответствуют требованиям по текущей сумме обеспечения, и иных заявок, не соответствующих требуемым нормам, а также оснащена подсистемой фиксации каждой сделки и иной информации связанной с проводимыми операциями вторичных участников торгов, в том числе фиксации сделок по лучшей цене, указанной во встречных заявках.
Отличительными особенностями заявленного технического решения является следующее.
Центральный биржевой пост 1 размещен на территории 6 государства с иностранной, по отношению к территории 7 государства размещения упомянутых торговых постов 2, сформированных в виде локальной сети, юрисдикцией.
В качестве биржевых ресурсов используется рынок ценных бумаг и производных по отношению к ним финансовых инструментов, а также иных биржевых финансовых инструментов.
Финансово-техническим инструментарием вторичных участников торгов функционально являются:
финансовый фонд (или хэдж фонд) с электронной инфраструктурой 4, размещенный на территории 6 государства с иностранной, по отношению к государству размещения упомянутых торговых постов 2, юрисдикцией, инфраструктурные и технические возможности которого организованы с возможностью открытия в качестве корпоративного клиента на центральном биржевом посту 1 вышеупомянутого биржевого посредника или брокера, с использованием его, т.е., посредника или брокера, инфраструктурных и технических возможностей, собственного счета для размещения финансовых средств фонда, являющегося, таким образом, единоправным владельцем данного счета;
- компания-посредник, со штатом сотрудников, территориально зарегистрированная за пределами государства размещения упомянутых торговых постов 2, инфраструктурно-технические возможности которой функционально-организованы с возможностью осуществления управления предоставленными или выделенными счетами-активами из вышеупомянутого собственного счета финансового фонда на условиях заключенного контракта или соглашения по финансовому консалтингу или доверительному управлению ценными бумагами или субконсалтингу и консультированию по принятию торговых решений на приобретение тех или иных ценных бумаг;
- торговые посты 2 сотрудников вышеупомянутой компании-посредника, функционирующие на основе прямого контракта с компанией-посредником, предоставляющей сотрудникам собственные счета для финансового обеспечения торговых заявок клиентов;
- а также рабочие места 3 торговых постов 2 непосредственно клиентов с соответствующими инфраструктурно-техническими возможностями, финансово-юридическим инструментарием для которых, в части взаимодействия с компанией-посредником и ее сотрудниками в области управления капиталом и финансовых взаиморасчетов по итогам торговых сессий, является независимое контрактное соглашение - Independent Contractor Agreement, в соответствии с которым, в частности, клиенту, в дополнение к его личному капиталу, внесенному на счет засчитанного депозита для компенсации убытков при выполнении услуг по управлению капиталом-депозиту на просадку или «Security Deposit-счету», дополнительно предоставляется в управление часть капитала, находящегося в управлении на счету сотрудника компании-посредника, причем величина дополнительно предоставленного капитала, по меньшей мере, на порядок превышает сумму, засчитанную клиенту в качестве депозита на просадку.
Кроме того, в состав электронной структуры введены:
- терминалы 8 любой платежной системы, предоставляемые поставщиком, функционально являющиеся средством зачисления на собственный лицевой счет просадки клиента в компании-посреднике по номеру договора и списания с этого счета на пластиковую карту, например, VISA или MasterCard, клиента прибыли по итогам торговой сессии;
- а также платежно-расчетная система 9 финансового учреждения - банка-кассы независимого владельца, функционально являющаяся техническим средством перевода средств клиента на собственный лицевой счет просадки клиента в компании-посреднике, организованный посредством технических возможностей инфраструктуры 5 компании-посреднике;
Финансово-юридическим инструментом для взаимодействия поставщика терминалов 8 с компанией-посредником является договор по сбору и возврату клиентских средств на пластиковую карту, например, VISA или Master Card, клиента любого банка, имеющего технические возможности по совершению требуемых платежных операций.
Финансово-юридическим инструментом для взаимодействия финансового учреждения посредством платежно-расчетной системы 9 с компанией-посредником и клиентом является независимое контрактное соглашение - independent Contractor Agreement.
При этом в качестве торговых финансовых площадок 10 для размещения торговых постов 2 сотрудников фирмы-посредника для осуществления взаимодействия с клиентами функционально использована, по меньшей мере, часть помещений заведений общественного назначения посредством, преимущественно, временного (т.е., на период проведения торговой сессии в режиме реального времени) преобразования инфраструктуры этих заведений в инфраструктуру офиса или делового центра путем размещения на их территории платежно-расчетных терминалов 8, и/или информационно-вычислительной техники, например, компьютеров, и организации торговых постов 2 сотрудников фирмы-посредника с соответствующей инфраструктурой.
Упомянутые торговые финансовые площадки 10 расположены на территории 7 государства с юрисдикцией отличной от юрисдикции государства размещения упомянутого центрального биржевого поста 1.
Целесообразно каждое рабочее место 3 торгового поста 2 оснащать информационной вычислительной техникой, функционально являющейся средством отображения: биржевых данных, и/или котировок, и/или графиков биржевых ресурсов, и/или иной графической визуализации изменения цен биржевых ресурсов, и/или сводной таблицы биржевых ресурсов с их описанием по каждому сектору рынка и информацией о котировках активных в данный момент времени заявок для каждого биржевого ресурса.
Оптимально, чтобы каждое рабочее место 3 торгового поста 2 было оснащено техническими средствами для получения и/или отображения информации о всех зарегистрированных сделках, перечне сделок, совершенных самим участником торгов-клиентом, перечне заявок на покупку/продажу биржевых ресурсов, открытых позициях по биржевым ресурсам, предложенным этим участником - клиентом к продаже и/или покупке, а также перечне отчетов на исполнение по сделкам, заявленных участником торгов-клиентом, и перечне отчетов на исполнение сделок, полученных участником торгов - клиентом, а также, как опция, информации по балансу депозита на просадку - Security Deposit-счету.
Разумно, чтобы каждый главный компьютерный терминал каждого торгового поста 2 был оснащен системой отображения информации о позициях каждого участника торгов-клиента этого торгового поста по деньгам, а также по биржевым ресурсам, предложенным этим участником-клиентом к продаже и/или покупке, а также системой контроля, настройки ограничений, ликвидации позиций и блокирования действий и счета по каждому конкретному участнику торгов-клиенту.
Допустимо, чтобы каждое рабочее место 3 торгового поста 2 было технически организовано с возможностью отображения для участника торгов-клиента информации о расписании торговой сессии, а также оснащено системой отображения сообщений, рассылаемых участникам торгов-клиентам, касающихся действий клиентов, а также текущей торговой сессии, в том числе, о допуске или прекращении допуска к торгам или наложении ограничений.
Главный компьютерный терминал локальной сети торгового поста 2 также может быть организован с возможностью функционирования в качестве основной электронной, голосовой или иной точки привала торговых заявок и информационно-технических запросов от удаленных рабочих мест 3 клиентов, в том числе, удаленных рабочих мест 3, находящихся вне зоны действия локальной сети, но имеющих иные способы приема-передачи информации на упомянутый главный компьютерный терминал.
Размещение торговых постов 2 также возможно на территории гипермаркетов и торговых молов, вместе с основными функциями реализуя рекламное шоу. То есть, в виде так называемых инвестиционных или финансовых бутиков, в которых финансовые операции будут предлагаться посетителям (потенциальным клиентам) посредством организации торговых стоек-постов, размещенных непосредственно на территории гипермаркетов и торговых молов.
Целесообразно также предусмотреть в рамках реализации патентуемой концепции использование услуг маркетинговой компании с целью информирования и привлечения дополнительного круга клиентов на торгово-финансовые площадки 10 посредством ее, уже существующей, инфраструктуры 11.
Общая схема функционирования заявленной электронной структуры вытекает из представленных графических материалов.
Однако, ниже более подробно раскрыты некоторые принципиально важные особенности практической реализации заявленного технического решения.
Как следует из вышеизложенного создано принципиально новое направление в биржевом спекулятивно-брокерском бизнесе инвестиционно-брокерский бизнес, когда риски потерь связанных с управлением средствами фонда перекладываются на вторичных участников торгов-клиентов компании-посредника.
В качестве лучшей торговой площадки 10 для реализации проекта видится реализация данного вида инвестиционно-брокерского бизнеса, например, в торговом зале гипермаркета, торгового мола, на территории ресторана, в которых будет возможность совершать спекулятивные операции, например, с акциями ведущих американских компаний. Данное место фактически станет местом паломничества для трейдеров и спекулянтов (в том числе и существующих брокерских домов). Оно также могло бы объединить и собрать всех амбициозных бизнесменов, финансистов, юристов и т.д. Способствовать созданию площадки для общения, дискуссий, развития собственного бизнеса и, тем самым, привести к увеличению числа существующих на сегодняшний день рабочих мест. При этом, данная концептуальная площадка будет одновременно и местом развлечений, обсуждений и осуществления фондовых спекулятивных операций, на средства финансового инвестиционного фонда и/или хэдж фонда.
Основными статьями дохода инвестиционного финансового фонда и компании-посредника будут являться брокерская комиссия и незначительный процент от прибыльных сделок вторичных участников-клиентов.
Доходы проекта обеспечивает производная инвестиционно-брокерского бизнеса - ее обратная модель отношений. Отличием от классического брокереджа является то, что деньги на спекуляцию с
акциями клиенту выделяются инвестиционным финансовым фондом. Это идет вразрез с классической системой отношений брокер - клиент в брокерском бизнесе, что создает новые систему финансовых отношений и бизнес концепцию, когда не инвестиционная или брокерская компания привлекает деньги от клиентов для управления их деньгами, а сама предоставляет свой капитал в управление клиентов, при этом требует от клиентов лишь компенсировать убытки при их возникновении по причине некомпетентного управления капиталом клиентом. То есть, требует от клиента только гарантий качественного управления ее капиталом (услуги, предоставляемой клиентом инвестиционной компании).
Основу отношений формирует контракт, по которому клиент управляет деньгами фонда, и берет ограниченный риск компенсации возможных убыточных сделок, а взамен получает от фонда возможность управления деньгами фонда и на основании контракта получает процент от прибыли, например - 90%. Гарантия компенсации убытков - минимальный депозит клиента (Security Deposit).
Клиентам будут предлагаться для торговли наиболее известные и ликвидные акции американских компаний и корпораций (Google, Apple, Microsoft,IBM, Exxon etc.), а также, при возможности, акции местных компаний. Клиент сможет торговать на предоставленные ему в управление средства уже в тот же день после подписания договора с компанией и внесения средств на карточный счет, (например, карту платежной системы VISA) для погашения возможных убыточных сделок. При получении прибыли клиентом фонд мгновенно зачисляет прибыли клиента на пластиковую карту клиента или прописанные в договоре расчетный банковский счет клиента. Заказ на торговую сделку будет осуществляться как с голоса (в том числе по телефону), так и с помощью портативного устройства клиентом.
Пример конкретной реализации патентуемой бизнес концепции.
К примеру, к сотруднику компании-посредника обращается клиент, который желает получить в управление 100000 долларов. Клиент подтверждает, что для этой цели он готов выделить 3000 долларов (открыть счет просадки - Security Deposit счет на эту сумму) в качестве компенсации убытков компании - посредника на случай, если клиент купит акции на все 100000 долларов и акции начнут падать в цене. Сотрудник компании-посредника через торговый пост 2 открывает клиенту личный буквенно-номерной торговый счет на договорных условиях с компанией-посредником. Совершенно естественно, что компания-посредник не заинтересована нести убытки в рамках реализации своей деятельности - управления капиталом финансового инвестиционного фонда. Поэтому, согласно настоящего изобретения, информационная система компания-посредника отслеживает все позиции клиента в режиме реального времени и, если его позиция начинает опускаться ниже 100000 долларов (предположим, на данный момент она составляет 98000 долларов) со счета-просадки клиента автоматически списывается в пользу компании-посредника 2000 долларов. Таким образом у клиента на его личном счету-просадки на компенсацию будущих потерь остается 1000 долларов. Далее, если открытая позиция по акциям клиента на выделенном ему компанией-посредником торговом счету продолжает дешеветь, то, как только стоимость его позиции достигает 97000 долларов, его торговый счет автоматически блокируется, а со счета просадки списывается оставшаяся 1000 долларов в счет погашения убытка. Таким образом компания посредник полностью ограничивает как себя, так и финансовый инвестиционный фонд от убытков в рамках реализации настоящей концепции - инвестиционно-брокерского бизнеса.
Вышеизложенные сведения свидетельствуют о выполнении при использовании заявленного технического решения следующей совокупности условий:
- объект, воплощающий заявленное техническое решение, при его осуществлении, предназначен для использования в качестве автоматизированной электронной приемо-передающей структуры,
функционирующей в локальных и глобальных информационных сетях для осуществления финансово-кредитных операций в сфере осуществления Интернет-торгов ценными бумагами и производными от них финансовыми инструментами на фондовых биржах при осуществлении доступа к информации в режиме реального времени.
- для заявленного объекта в том виде, как он охарактеризован в независимых пунктах нижеизложенной формулы, подтверждена возможность его осуществления с помощью вышеописанных в заявке или известных из уровня техники на дату приоритета средств и методов;
- объект, воплощающий заявленное техническое решение, при его осуществлении, способен обеспечить достижение усматриваемого заявителем технического результата.
Следовательно, заявленный объект соответствует требованию условия патентоспособности «промышленная применимость».
1. Электронная структура для реализации процесса Интернет-торговли биржевыми ресурсами, включающая: центральный биржевой пост в виде серверного компьютера биржевого посредника или брокера - профессионального участника фондового рынка, официально зарегистрированного или уполномоченного совершать операции с биржевыми ресурсами на бирже, с, по крайней мере, одной информационной платформой с базой данных или иным техническим или программным средством для организации Интернет-торговли биржевыми ресурсами в режиме реального времени; а также торговые посты, технически сформированные в виде локальной сети удаленных компьютеризированных или оснащенных иными мобильными устройствами, рабочих мест вторичных участников торгов - клиентов, которые, т.е. рабочие места, программно и/или технически организованы с возможностью осуществления сделок по купле-продаже соответствующих биржевых ресурсов посредством осуществления связи через систему обмена информацией и подачи торговых заявок главного компьютерного терминала локальной сети посредством глобальной информационной сети, в частности сети Интернет, с серверным компьютером биржевого посредника или брокера; при этом компьютерный или иной мобильный терминал каждого вторичного участника торгов оснащен именем пользователя и паролем для идентификации пользователя; на главном компьютерном терминале каждого торгового поста установлено программное обеспечение для осуществления прямого доступа к торгам биржевыми ресурсами и осуществления доступа к компьютерной информационной системе торгов посредством серверного компьютера центрального биржевого поста в режиме реального времени; каждый торговый пост организован с возможностью обслуживания множества рабочих мест клиентов, в том числе и удаленных рабочих мест, которые, т.е. рабочие места, оснащены: системой наблюдения за ходом торгов и/или получения информации с биржевых площадок в режиме реального времени; системой приема, обработки и передачи информации на главный компьютер локальной сети, которая, т.е. система, включает средства ввода информации, например клавиатуру и мышку и/или сенсорный экран; системой селекции рыночных данных сектора рынка по группам биржевых ресурсов; электронная структура в целом дополнительно снабжена системой контроля средств на счету вторичных участников торгов, которая программно организована с возможностью обеспечения изъятия комиссии и неустойки; система контроля средств на счету вторичных участников торгов программно организована с возможностью осуществления контроля достаточности средств на счету вторичного участника торгов для принятия, в том числе автоматического, решения об отстранении от участия в торгах данного участника торгов или об отклонении тех заявок этого участника торгов, которые не соответствуют требованиям по текущей сумме обеспечения, и иных заявок, не соответствующих требуемым нормам, а также оснащена подсистемой фиксации каждой сделки и иной информации, связанной с проводимыми операциями вторичных участников торгов, в том числе фиксации сделок по лучшей цене, указанной во встречных заявках, отличающаяся тем, что: центральный биржевой пост размещен и зарегистрирован на территории государства с иностранной по отношению к государству размещения упомянутых торговых постов, сформированных в виде локальной сети, юрисдикцией; в качестве биржевых ресурсов используется рынок ценных бумаг и производных по отношению к ним финансовых инструментов, а также иных биржевых финансовых инструментов; финансово-техническим инструментарием вторичных участников торгов функционально являются: финансовый фонд или хэдж фонд с электронной инфраструктурой, размещенный на территории государства с иностранной по отношению к государству размещения упомянутых торговых постов юрисдикцией, инфраструктурные и технические возможности которого организованы с возможностью открытия в качестве корпоративного клиента вышеупомянутого биржевого посредника или брокера с использованием его, т.е. посредника или брокера, инфраструктурных и технических возможностей, собственного счета для размещения финансовых средств фонда, являющегося, таким образом, единоправным владельцем данного счета; компания-посредник со штатом сотрудников, территориально зарегистрированная за пределами государства размещения упомянутых торговых постов, преимущественно, в одной из оффшорных зон мира, инфраструктурно-технические возможности которой функционально-организованы с возможностью осуществления управления предоставленными или выделенными счетами-активами из вышеупомянутого собственного счета финансового фонда на условиях заключенного контракта или соглашения по финансовому консалтингу, или доверительному управлению ценными бумагами, или субконсалтингу и консультированию по принятию торговых решений на приобретение тех или иных ценных бумаг; торговые посты сотрудников вышеупомянутой компании-посредника, функционирующие на основе прямого контракта с компанией-посредником, предоставляющей сотрудникам собственные счета для финансового обеспечения торговых заявок клиентов; а также рабочие места торговых постов непосредственно клиентов с соответствующими инфраструктурно-техническими возможностями, финансово-юридическим инструментарием для которых в части взаимодействия с компанией-посредником и ее сотрудниками в области управления капиталом и финансовых взаиморасчетов по итогам торговых сессий является независимое контрактное соглашение, в соответствии с которым, в частности, клиенту в дополнение к его личному капиталу, внесенному на счет засчитанного депозита для компенсации убытков при выполнении услуг по управлению капиталом - депозиту на просадку, дополнительно предоставляется в управление часть капитала, находящегося в управлении на счету сотрудника компании-посредника, причем величина дополнительно предоставленного капитала, по меньшей мере, на порядок превышает сумму, засчитанную клиенту в качестве депозита на просадку; кроме того, в состав электронной структуры введены: терминалы любой платежной системы, предоставляемые поставщиком, функционально являющиеся средством зачисления на собственный лицевой счет просадки клиента в компании-посреднике по номеру договора и списания с этого счета на пластиковую карту, например, VISA или Master Card, клиента прибыли по итогам торговой сессии; а также платежно-расчетная система финансового учреждения - банка-кассы независимого владельца, функционально являющаяся техническим средством перевода средств клиента на собственный лицевой счет просадки клиента в компании-посреднике, организованный посредством технических возможностей инфраструктуры компании-посредника; финансово-юридическим инструментом для взаимодействия поставщика терминалов с компанией-посредником является договор по сбору и возврату клиентских средств на пластиковую карту, например, VISA или Master Card, клиента любого банка, имеющего технические возможности по совершению требуемых платежных операций; финансово-юридическим инструментом для взаимодействия финансового учреждения посредством платежно-расчетной системы с компанией-посредником и клиентом является независимое контрактное соглашение; при этом в качестве торговых финансовых площадок для размещения торговых постов сотрудников фирмы-посредника для осуществления взаимодействия с клиентами функционально использована, по меньшей мере, часть помещений заведений общественного назначения посредством, преимущественно, временного, т.е. на период проведения торговой сессии в режиме реального времени, преобразования инфраструктуры этих заведений в инфраструктуру офиса или делового центра путем размещения на их территории платежно-расчетных терминалов и/или информационно-вычислительной техники, например компьютеров, и организации торговых постов сотрудников фирмы-посредника с соответствующей инфраструктурой; а упомянутые торговые финансовые площадки расположены на территории государства с юрисдикцией, отличной от юрисдикции государства размещения упомянутого центрального биржевого поста.
2. Электронная структура по п.1, отличающаяся тем, что каждое рабочее место торгового поста оснащено информационной вычислительной техникой, функционально являющейся средством отображения: биржевых данных, и/или котировок, и/или графиков биржевых ресурсов, и/или иной графической визуализации изменения цен биржевых ресурсов, и/или сводной таблицы биржевых ресурсов с их описанием по каждому сектору рынка и информацией о котировках, активных в данный момент времени заявок для каждого биржевого ресурса.
3. Электронная структура по п.1, отличающаяся тем, что каждое рабочее место торгового поста оснащено техническими средствами для получения и/или отображения информации о всех зарегистрированных сделках, перечне сделок, совершенных самим участником торгов - клиентом, перечне заявок на покупку/продажу биржевых ресурсов, открытых позициях по биржевым ресурсам, предложенным этим участником - клиентом к продаже и/или покупке, а также перечне отчетов на исполнение по сделкам, заявленных участником торгов - клиентом, и перечне отчетов на исполнение сделок, полученных участником торгов - клиентом, а также, как опция, информации по балансу депозита на просадку.
4. Электронная структура по п.1, отличающаяся тем, что каждый главный компьютерный терминал каждого торгового поста оснащен системой отображения информации о позициях каждого участника торгов - клиента этого торгового поста по деньгам, а также по биржевым ресурсам, предложенным этим участником - клиентом к продаже и/или покупке, а также системой контроля, настройки ограничений, ликвидации позиций и блокирования действий и счета по каждому конкретному участнику торгов - клиенту.
5. Электронная структура по п.1, отличающаяся тем, что каждое рабочее место торгового поста технически организовано с возможностью отображения для участника торгов - клиента информации о расписании торговой сессии, а также оснащено системой отображения сообщений, рассылаемых участникам торгов - клиентам, касающихся действий клиентов, а также текущей торговой сессии, в том числе о допуске или прекращении допуска к торгам или наложении ограничений.
